發(fā)布時(shí)間：2024年09月02日 15:21
店開得好好的，接了個(gè)大單，卡突然就被凍結(jié)？車門上有露骨小姐姐的卡片，說好的艷遇變成了詐騙？做兼職把銀行卡借給別人用，卻接到蜀黍的電話，說已涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，淪為電詐“工具人”？到底怎么回事，這次給你講明白。
Q電詐“工具人”是什么意思？
A電詐“工具人”是一種比喻，是對(duì)幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子為完成違法犯罪行為，需要大肆收購、獲取“兩卡”（兩卡指銀行卡、電話卡）和個(gè)人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
Q常見電詐“工具人”有哪幾類？
A電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的“工具人”。
Q車門上有露骨小姐姐的小卡片，說好的艷遇怎么就變成了詐騙？
A這些印有露骨小姐姐和二維碼的小卡片看似涉黃實(shí)則涉詐，是為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙引流的工具。幫助發(fā)布廣告鏈接、二維碼、涉詐網(wǎng)站等都是推廣引流的一種手段，是為了幫助電詐分子增加網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊量、與受害者建立聯(lián)系，從而進(jìn)一步實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。這類推廣引流類“工具人”可能會(huì)觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
Q沒騙過人，只是把銀行卡提供給別人，為啥也被抓？
A因?yàn)楣┛ㄕ呖赡軙?huì)觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。供卡指的是提供銀行卡、手機(jī)卡，其中銀行卡包括個(gè)人名下銀行卡、公司名下對(duì)公賬戶。電詐分子常以高額報(bào)酬為誘餌，誘騙有貸款需求的人或者資金緊張需要用錢的人，使用其銀行卡幫助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬。
Q老板接到52000元制作現(xiàn)金花束大單，錢還沒捂熱，卡就被凍結(jié)了，怎么回事？
A這是一種新型洗錢方式，通常電詐分子會(huì)優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行賬號(hào)。隨后，電詐分子將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人，商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”，商戶經(jīng)營者無意中成為電詐分子的洗錢“幫兇”。
Q在“慢充平臺(tái)”真實(shí)充話費(fèi)，手機(jī)號(hào)碼被封停，怎么回事？
A這種以低價(jià)“慢充”話費(fèi)方式“薅羊毛”，實(shí)際上薅的“羊毛”是詐騙受害人的資金，充值到賬速度是根據(jù)詐騙受害人的被騙打款時(shí)間來的。此類案件中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人以明顯超過正常優(yōu)惠幅度的折扣，引誘大量話費(fèi)充值訂單，收取充值人的話費(fèi)資金，利用通信運(yùn)營商的話費(fèi)充值系統(tǒng)接收詐騙贓款進(jìn)行充值洗錢，因此導(dǎo)致充值人的手機(jī)號(hào)碼涉案被暫停服務(wù)。
Q幫忙跑腿取錢也會(huì)違法嗎？
A幫忙跑腿取錢會(huì)成為轉(zhuǎn)移案款類工具人，轉(zhuǎn)移案款是指電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款進(jìn)入銀行賬戶以后，通過手機(jī)銀行操作轉(zhuǎn)出至其他銀行卡或通過銀行ATM機(jī)取現(xiàn)后存入其他銀行卡的行為，簡(jiǎn)要概括為轉(zhuǎn)賬和取現(xiàn)。幫助轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案款可能會(huì)觸犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
Q把微信收款碼提供給別人，這種躺著賺錢的事為啥不能干呀？
A聲稱只需要在某APP上簡(jiǎn)單注冊(cè)，再上傳本人支付寶或者微信收款碼便可輕松賺錢，這種情況實(shí)際上就是“跑分”，也就是金融支付類工具人。微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)要求實(shí)名認(rèn)證，因此，電詐分子就會(huì)想方設(shè)法利用他人的支付平臺(tái)用于收取、轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案款。提供金融支付工具者可能會(huì)觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
Q什么是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪？
A幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（“幫信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增設(shè)的罪名，主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”。“幫信罪”情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
Q什么是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？
A《刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
Q明明接到的是本地電話，怎么會(huì)是境外詐騙？
A這是因?yàn)楣ぞ呷送ㄟ^架設(shè)GOIP、多卡寶等虛擬撥號(hào)設(shè)備，為境外電信網(wǎng)絡(luò)騙子提供遠(yuǎn)程控制國內(nèi)電話卡撥打電話、收發(fā)信息的技術(shù)支持。上述設(shè)備可以同時(shí)插入多張手機(jī)卡，通過手機(jī)軟件遠(yuǎn)程控制手機(jī)號(hào)撥打電話。提供通訊傳輸技術(shù)支持可能會(huì)觸犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
警方提醒：生財(cái)有道，切勿違法，自身“兩卡”不應(yīng)出售，他人“兩卡”不能購買，請(qǐng)妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡等卡證，千萬不能因?yàn)橐粫r(shí)疏忽，或貪圖蠅頭小利而成了詐騙分子的幫兇。
[責(zé)任編輯:吳旻]